金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱将资金监测和经纪犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出借账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。
一、出借账户,后果严重
1.犯罪人员借用您的名义从事非法活动。
2.可能协助他人完成洗钱和恐怖活动。
3.可能导致自己的名誉和信用受损。
4.可能成为犯罪集团的“替罪羊”。
5.面临刑事责任。
二、主动配合金融机构履行身份识别义务
1. 办理业务时,请出示有效的身份证件。
2. 如实填写个人身份信息,如姓名、年龄、职业、经常居住地、联系方式等信息。
3. 回答金融机构工作人员的合理问题。
4. 配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认真实身份。
5. 身份证件过期时,及时办理更新。
反洗钱,人人有责,大家齐心协力,共同打击洗钱犯罪。
责任编辑:梁芝羽 审核:吴蔚